财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的(de)重仓(cāng)情(qíng)况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据(jù)一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市(shì)大行以及招商银(yín)行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的(de)单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安信(xì远则怨近则不逊是什么意思解释，远则怨,近则不逊n)价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基(jī)金(jīn)及券(quàn)商资(zī)管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金(jīn)产(chǎn)品。去年年(nián)末(mò)，在(zài)持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A今(jīn)年以来(lái)的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。过(guò)去(qù)的(de)一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年(nián)年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设(shè)备(bèi)及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，周(zhōu)智(zhì)硕在管基(jī)金(jīn)前十(shí)大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光(guāng)电等(děng)半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中(zhōng)，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十大流通股东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第(dì)十(shí)大流通股东；持股保持不变的(de)中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季(jì)度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季(jì)度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三(sān)季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的(de)身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行(xíng)。去年(nián)四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流(liú)通(tōng)股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行列；在去年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁(níng)波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐(lài)。截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的是易方达基(jī)金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队(duì)5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是(shì)大行(xíng)，最(zuì)后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正(zhèng)增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率都有(yǒu)提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存(cún)疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利(lì)润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银行以极低(dī)利率去抢(qiǎng)大(dà)额(é)对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季(jì)度息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失后，该(gāi)团队(duì)认为息(xī)差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关(guān)注优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的(de)农商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最(zuì)强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利(lì)润增速(sù)最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如(rú)利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可(kě)能修复的(de)招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可以(yǐ)在业(yè)绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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