今年以来基金代销机构被(bèi)基金(jīn)公司解约(yuē)的情形明显增多(duō)。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基(jī)金公(gōng)司发布与基金代销机(jī)构解约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型看，中小型独(dú)立基金销售机(jī)构居多(duō)，此外(wài)，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近年(nián)来由于经营不(bù)善或违规，已(yǐ)有多家基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)主动或被动注(zhù)销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，基(jī)金公司(sī)与基金销(xiāo)售机构之间的合作本就是双向选择，在(zài)高(gāo)质(zhì)量发展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也是降本增效的主流(liú)选(xuǎn)择。未来，基金代(dài)销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将持(chí)续。

　　公(gōng)募密集(jí)终止与基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基(jī)金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相(x多多担待是什么意思 多多担待是敬语吗iāng)关销售(shòu)业(yè)务。值得注意的(de)是，今年以来(lái)，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安(ān)基金，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金(jīn)的基(jī)金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有限公(gōng)司、上海凯石财(cái)富基金(jīn)销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月29日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述基金销售机构将不再代理销售公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛(shèng)基(jī)金也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险代理有限公司、民(mín)商(shāng)基金销售（上海）有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售机(jī)构将(jiāng)不再代理公多多担待是什么意思 多多担待是敬语吗司旗下所有公募(mù)基金。自公告之日起，上述(shù)公(gōng)司不再(zài)办理本公司旗下基金的(de)开户、认购(gòu)、申购等基(jī)金买入(rù)的(de)相关(guān)业(yè)务，只保留赎回(huí)业务，直(zhí)至所(suǒ)有客(kè)户(hù)赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了与民商基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上(shàng)银基金则于2月终止与该机构的(de)合(hé)作关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金(jīn)销售机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基金公司终止(zhǐ)了(le)合计6家独立基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有9家基金公司宣(xuān)布终(zhōng)止了(le)合计12家基(jī)金代销机构的合作，这其中包括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解除合作关(guān)系的基金多多担待是什么意思 多多担待是敬语吗公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月(yuè)都会(huì)和基(jī)金代销(xiāo)机构解除(chú)合(hé)作关系(xì)，目前已累计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合(hé)作关系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体(tǐ)来看(kàn)，前述(shù)被(bèi)解(jiě)约的(de)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业(yè)内(nèi)人士表示(shì)，随着代销机(jī)构数(shù)量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公募基金公司对(duì)于代(dài)销机构的选择(zé)标准也(yě)在提高。在高质量发展背景下(xià)，严(yán)格筛选基(jī)金代销(xiāo)机构，也是实现降本(běn)增(zēng)效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以(yǐ)下(xià)三(sān)种(zhǒng)情况(kuàng)：一(yī)是基(jī)金销量一直得(dé)不到有效增长，对基(jī)金公(gōng)司整体基(jī)金销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无(wú)非就是这些。”但该内部(bù)人员也(yě)坦言，今年(nián)以来(lái)权益(yì)市场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太多销售合(hé)作机构，没(méi)有太大意(yì)义(yì)，只是徒增(zēng)后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构(gòu)的(de)合(hé)作，通常是基金代销机构销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受(shòu)到监管的(de)处罚(fá)，就会很(hěn)果断地(dì)解(jiě)除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与(yǔ)基金代(dài)销机(jī)构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合作(zuò)的(de)潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募(mù)公(gōng)司(sī)渠道负责人(rén)透露，其(qí)所(suǒ)在公(gōng)司选择(zé)基(jī)金销(xiāo)售公(gōng)司，有一套完整的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机(jī)构成(chéng)立时(shí)间、综合(hé)能力(lì)，以及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维(wéi)护成本，很多(duō)销售公司一年(nián)的(de)保有量也没有(yǒu)多(duō)少，甚(shèn)至都覆盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金(jīn)代(dài)销机构的合作是双向(xiàng)选择，基(jī)金公司(sī)希望(wàng)能有销售能力强的机构(gòu)合作，头部代(dài)销机构也会(huì)对(duì)基金公司的(de)投研能(néng)力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士(shì)称，目前基金代销的(de)机构主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收(shōu)类产品的(de)服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互(hù)联网平(píng)台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券商(shāng)是以线(xiàn)下营业部为抓手(shǒu)，对权益类(lèi)产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售市场，主要(yào)还是在银行(xíng)渠道和(hé)头部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依(yī)然是(shì)基(jī)金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金(jīn)销售保有量数(shù)据显示(shì)，一季度，三方机构销(xiāo)售(shòu)增长最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银(yín)行、三方、券商(shāng)代(dài)销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中(zhōng)，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有规(guī)模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金(jīn)、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销售机(jī)构保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机构代(dài)销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)中，15家代销数量在(zài)7000只以上(shàng)，17家(jiā)代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基金公司(sī)合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售(shòu)行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行(xíng)业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督管理委员会提交了注销公募证券投资基(jī)金销售业务(wù)许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监(jiān)督管理办法》等有关规定，中国证券(quàn)监督(dū)管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服(fú)务有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的(de)公示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也是目前第(dì)一家(jiā)主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌(pái)照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来(lái)，有(yǒu)不少基金代销机构由(yóu)于经营(yíng)困(kùn)难等原(yuán)因，主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照(zhào)，退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比(bǐ)如河(hé)南安存基金、科地瑞富(fù)基金(jīn)、晟视天(tiān)下基(jī)金、植信(xìn)基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富(fù)财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大(dà)泰金石(shí)基金等(děng)第(dì)三(sān)方代销(xiāo)机(jī)构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未(wèi)来(lái)基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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