财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的(de)首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了(le)工商(shāng)银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多(duō)的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品(pǐn)在今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为(wèi)“零(líng)售(shòu)之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还(hái)有张清(qīng)华旗下多(duō)只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也(yě)在(zài)一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季(jì)度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链(liàn)企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银(yín)行成(chéng)为该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的(de)易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一(yī)众重仓该股的基(jī)金产品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤(kūn)、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末(mò)，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银(yín)行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季(jì)度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保(bǎo)持(chí)不变的(de)中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行(xíng)的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别(bié)增(zēng)持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据(人的正常语速是多少字，正常人的语速一般在每分钟jù)看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季度(dù)末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截(jié)至一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行(xíng)业(yè)一季度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其(qí)次(cì)是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间人的正常语速是多少字，正常人的语速一般在每分钟(jiān)，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入(rù)对营(yíng)收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以极低利(lì)率去抢大(dà)额对(duì)公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银(yín)行中利润(rùn)增(zēng)速(sù)和收入增(zēng)速(sù)韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期(qī)的邮储银(yín)行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的(de)农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一季报不错(cuò)的(de)低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在业绩(jì)真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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